L'estalvi en fons d'inversió a les Illes suposa només el 12% del PIB

PalmaL'estalvi en fons d'inversió a les Illes Balears va arribar durant el 2018 als 3.752 milions d'euros, l'equivalent al 11,9% del seu PIB. Madrid, Barcelona, Biscaia, València i Guipúscoa concentren més del 50% de l'estalvi total estatal en fons d'inversió, mentre que a la Rioja, el País Basc, Aragó, Navarra i Castella i Lleó la inversió en aquests productes ja supera la tercera part del seu PIB, segons un informe elaborat per l'Observatori Inverco, a partir de la informació proporcionada per les societats gestores de fons d'inversió nacionals al tancament del 2018.

En relació amb el perfil de l'inversor, a les Illes Balears s'inverteix més en fons mixtos globals / retorn absolut (48,7%). Els fons monetaris i de renda fixa concentren el 28,6% del patrimoni invertit pels balears, mentre que els garantits / rendibilitat objectiu aconsegueixen un 10% i els de renda variable, un 12,7%.

El volum d'actius dels fons d'inversió a escala estatal suposa el 21,3% del PIB (22,5% el 2017). La Rioja, el País Basc, Aragó, Navarra, Castella i Lleó, Madrid i Cantàbria estan per sobre de la mitjana estatal.

José Luis Manrique, director d'Estudis de l'Observatori Inverco, assenyala que “malgrat el notable creixement experimentat pels fons d'inversió en els darrers anys, continuen tenint recorregut com a instrument canalitzador de recursos al finançament de l'economia espanyola, en comparar amb països com França, el Regne Unit o Alemanya, en els quals el patrimoni en fons supera el 50% del seu PIB estatal. En aquests països, la inversió institucional aporta les tres quartes parts de la inversió total en fons, mentre que a Espanya aconsegueix prop del 20%".

L'augment dels dipòsits i la reducció patrimonial que varen experimentar els fons d'inversió el 2018 va provocar que, a escala estatal, la ràtio fons/dipòsits es reduís lleugerament fins al 22,1% (23,7% el 2017), encara que continua estant per sobre del 2016 (21,4%) i suposa gairebé el doble del que representava en 2012 (11,4%).

A més, en quatre comunitats (Navarra, la Rioja, Aragó i el País Basc) ja supera el 35%, destacant Navarra, on els seus partícips ja inverteixen en fons gairebé la meitat del que estalvien en comptes bancaris i dipòsits. A les Illes Balears va aconseguir el 15,3%.

Per a la realització de l'informe s'ha comptat amb la informació de les societats gestores de fons d'inversió estatals, amb una representativitat del 94,1% del patrimoni total i del 97,5% dels comptes de partícips, a 31 de desembre de 2018. Els resultats es presenten elevats al 100%.